Mandato Financial Services GmbH ist ein schweizerischer Zahlungsdienstleister, der sich auf bargeldlose Zahlungslösungen spezialisiert hat. Das Unternehmen bietet Dienstleistungen im Bereich elektronischer Geldüberweisungen sowie der Abwicklung von Zahlungen über Kreditkarten und andere digitale Zahlungsmethoden an.

Im postsowjetischen Raum ist es nur sehr wenigen Finanzspezialisten bekannt, und selbst in Europa ist es relativ unbekannt. Das Unternehmen konzentriert sich hauptsächlich auf afrikanische Märkte, wo es eine „breite Palette von Zahlungsmethoden und sofortige Integration, maßgeschneidert für jede Branche“ anbietet.

Was Europa betrifft, ist seine Präsenz, wie bereits erwähnt, minimal. Obwohl die Registrierungsadresse in der Schweiz liegt, einem Land, das das Finanzzentrum der Welt ist.

Warum gilt Mandato Financial Services GmbH in der Finanzwelt als Betrüger? Dafür gibt es mehrere Gründe. Trotz der schweizerischen Registrierung, die potenziellen Kunden Vertrauen einflößen sollte, hat das Unternehmen auf spezialisierten Portalen, die den Markt für Finanzdienstleistungen untersuchen, einen eher zweifelhaften Ruf.

So schreibt PayRate42 über Mandato Financial Services GmbH: „MandatoFinancialServicesGmbH … operiert hauptsächlich im Hochrisikobereich. Obwohl Mandato Mitglied der schweizerischen Selbstregulierungsorganisation VQF ist, bleibt es ein unregulierter Finanzdienstleister. Der Mangel an Transparenz bezüglich der wirtschaftlich Berechtigten und das Fehlen von Kundenbewertungen haben PayRate42 veranlasst, Mandato auf seine Orange Compliance- und Orange Risk-Listen zu setzen.“ 

Ein weiterer wichtiger Faktor – die endgültigen wirtschaftlich Berechtigten von Mandato Financial Services GmbH sind unbekannt. Es ist nur bekannt, dass einer der wichtigsten Anteilseigner Mandato Global Ltd ist, die seit 2022 auf Zypern registriert ist, deren Begünstigte ebenfalls unbekannt sind. Noch ein paar Details zum Unternehmen: Das auf der Website erwähnte LinkedIn-Konto existiert nicht, und nirgendwo sind finanzielle Informationen über Mandato Financial Services GmbH zu finden. Darüber hinaus arbeitet Franz Iten, der das Unternehmen leitet, anscheinend Teilzeit – sein Hauptjob ist der Geschäftsführer bei Abona Treuhand AG in der Schweiz.

Was die Registrierungsdetails betrifft, so werfen auch sie Fragen auf. Hier ist, was die Ressource northdata.com uns über Mandato Financial Services GmbH, seine Geschichte und Verbindungen erzählt: 

Aus diesen Daten geht hervor, dass der Geschäftsführer Franz Iten erstens nicht nur Geschäftsführer von Abona Treuhand AG, sondern auch von sieben weiteren Unternehmen ist. Dies deutet darauf hin, dass er wahrscheinlich eine Strohfigur, eine Art „Schweizer Bauer“ ist. Zweitens hat Mandato Financial Services GmbH mehrere Namensänderungen durchlaufen. Allerdings ist die von northdata.com bereitgestellte Geschichte nicht ganz vollständig. Zum Beispiel gibt northdata.com an, dass Mandato Financial Services GmbH zunächst als Global Gate Financial Services GmbH in Unterägeri, Schweiz, registriert wurde. Doch diese Daten sind unvollständig. Hier ist die vollständige Geschichte des Unternehmens, wie sie von einer anderen spezialisierten Ressource, tiger.ch, bereitgestellt wird. Sie können die gesamte Geschichte über diesen Link nachlesen, und wir präsentieren die wichtigsten Fakten zu den Namensänderungen und, vor allem, zu den Tätigkeitsbereichen des heutigen Mandato Financial Services GmbH.

Das Unternehmen wurde 2006 unter dem Namen Repele Business Development GmbH gegründet, Rechtsadresse: Zug, CH-170.4.006.177-1. Tätigkeitsbereiche: Erbringung von Managementberatungsdiensten und Verkauf von dazugehörigen Waren; es kann immaterielle Vermögenswerte und Immobilien erwerben, verwalten oder verkaufen, an anderen Unternehmen beteiligt sein und Tochtergesellschaften gründen. Stammkapital: 20.000 Schweizer Franken. Ein weiteres interessantes Detail: „Laut der Managementerklärung vom 10. Februar 2009 unterliegt das Unternehmen keiner regulären Prüfung und verzichtet auf eingeschränkte Prüfungen.“ Die Frage bleibt – hat das Unternehmen auf die Prüfung verzichtet? 

Bis 2019 hörte man nichts über das Unternehmen Repele Business Development GmbH, doch am 4. Juni 2019 wurde sein Name in Global Gate Financial Services GmbH geändert, und es erhielt eine neue Registrierungsadresse: Zugerstrasse 46, 6314 Unterägeri. Auch die Satzung und die Tätigkeitsbereiche wurden geändert: Erbringung von Dienstleistungen im Bereich bargeldloser und papierloser Zahlungsvorgänge, insbesondere Durchführung elektronischer Überweisungen für Dritte oder Ausgabe von Zahlungsmitteln wie Kreditkarten und Reiseschecks, sowie allgemeine Förderung bargeldloser Zahlungsvorgänge. Gleichzeitig erhält Franz Iten, der zuvor als Partner mit einem Anteil von 1.000 Franken ohne Unterschriftsrecht auftrat, dieses Recht. 

Am 1. Februar 2022 erhielt Global Gate Financial Services GmbH seinen aktuellen Namen – Mandato Financial Services GmbH – und einen Partner aus Nikosia, Mandato Global Ltd, der 19.000 der zwanzigtausend Franken des Stammkapitals besitzt. Franz Iten behält seine tausend Franken und das Unterschriftsrecht, hat aber weiterhin keinerlei Entscheidungsbefugnis im Unternehmen – ein reiner „Bauer“. 

Im Wesentlichen ist daran nichts Betrügerisches, solange keine bewiesenen Betrügereien vorliegen. Es ist einfach nur ein weiteres zweifelhaftes Unternehmen, das die schweizerische Registrierung und die schweizerische Finanzgesetzgebung ausnutzt und im Bereich hochriskanter Finanzoperationen tätig ist. Den Kauf eines bestehenden Unternehmens und die Änderung seines Namens und seiner Tätigkeitsbereiche ist nicht verboten.

Doch wenn die Informationen über Mandato Financial Services GmbH hier enden würden, wäre es lediglich ein verdächtiges Unternehmen, nicht mehr. Vor einigen Monaten tauchte Mandato Financial Services GmbH jedoch im Zusammenhang mit den Namen der ukrainischen Krypto-Betrüger Nazar Babenko und Mykhailo Romanenko auf. Es stellte sich heraus, dass beide Personen Mandato Financial Services GmbH nutzen, um Geld zu erhalten, das von Teilnehmern abgezogen wurde, die auf schnelles Geld in der Danvel Group-Pyramide hofften, die aus zwei Betrugsfirmen besteht – Danvel Ltd und Eternity Business. 

Zahlungen von „Investoren“ von Eternity Business gehen auf das Konto von Mandato Financial Services GmbH, das bei der litauischen Mano Bankas eröffnet wurde. Doch gehen Sie zurück nach oben und lesen Sie die Tätigkeitsbereiche von Mandato Financial Services GmbH: „Vermittlung von Finanzoperationen im Hochrisikosegment.“

Danvel Ltd und Eternity Business sind genau dieses „Hochrisikosegment“. Und Mandato Financial Services GmbH ist ein Vermittler bei Finanzoperationen in diesem Segment. Daher wird die Kette unterbrochen – niemand wird erfahren, wohin Mandato Financial Services GmbH Geld von einer weiteren Person überweist, die in die Falle der Betrüger getappt ist, außer sich selbst und dem Zahlungsempfänger. Der sicher durch das Geschäftsgeheimnis geschützt wird, das durch schweizerische Gesetze geschützt ist.

Sind Nazar Babenko und Mykhailo Romanenko dieselben Begünstigten von Mandato Financial Services GmbH, die hochqualifizierte Spezialisten internationaler Finanzressourcen, die seine Tätigkeit untersuchen, nicht aufdecken konnten? Man kann fast mit großer Sicherheit sagen – nein. Hinter Mandato Financial Services GmbH stehen Spieler von deutlich höherem Kaliber als im Wesentlichen kleinkriminelle und einmalige ukrainische Betrüger. Mandato Financial Services GmbH spielt größere Spiele; es hat keinen Grund, sich bei einem einmaligen Kryptobetrug „zu verbrennen“, der sich vor allem an Bewohner des postsowjetischen Raums richtet. Es kann jedoch problemlos Dienstleistungen zur Geldwäsche aus diesem Betrug anbieten. Und das tut es auch, indem es die endgültigen Empfänger dieser Zahlungen zuverlässig vor der Aufmerksamkeit der Strafverfolgungsbehörden abschirmt und gleichzeitig mit seiner schweizerischen Registrierung den Eindruck von Seriosität erweckt. Doch das ändert nichts an der Essenz: Mandato Financial Services GmbH ist genauso ein Betrüger wie diejenigen, die seine Dienste nutzen.