За останні кілька років в Україні лопнуло кілька десятків банків. За даними соціологічних опитувань, понад 70 % українців не довіряють банкам.
Банки входять у топ-5 антирейтингу довіри серед громадян нашої країни. Більше, ніж банкам, українці не довіряють тільки росЗМІ, чиновникам і судам. Такий результат, звісно ж, логічний, оскільки банки самі собі створили відповідну репутацію. Не винятком, а навіть навпаки, відвертим показником усієї «прелесті» української банківської системи є «Банк Альянс». Про нього ми вже розповідали вам у багатьох інших матеріалах. Цей банк, хоча для багатьох українців взагалі невідомий, але для реалізації злочинних схем з легалізації брудних коштів, корупційних схем, фінансування тероризму виявився ідеальним.
Історія «Банк Альянс» почалася з далекого 1992 року в Донецьку. Фактично його можна вважати одним із найстаріших банків України. Створений він був місцевими кримінальними авторитетами з метою відмивання брудних грошей, отриманих злочинним шляхом. Одним із засновників банку став добре відомий українцям бандит Юра Єнакієвський (Іванющенко). У 2010 році після обрання Януковича президентом України Єнакієвський стане однією з ключових фігур – сірим кардиналом, організатором і контролером корупційних схем, розпилу державних підприємств тощо.
Незважаючи на те, що після Революції Гідності вся банда Януковича розбіглася, переважно осівши в Росії, така доля Юру Єнакієвського не спіткала. Він вовтузиться краденими коштами в Монако, де й проживає, про що свідчать численні дані. Але що ж із награбованим в українців майном? Нічого, воно так і залишилося під контролем угруповання донецьких. Одним із активів Іванющенка є «Банк Альянс», який зараз використовують для найбрудніших схем, а також для обману клієнтів. Навіть більше, перші відділення банку, згідно з даними НБУ, почали з’являтися тільки в 2017 році, і це незважаючи на те, що банк існував з 1992 року. Картинка для громадськості виглядає інакше. Відкрито ніхто не демонструє слід Єнакієвського в справі банку, а його власником є Олександр Сосіс, засновник і співвласник страхової компанії «Аска».
Почнемо з головного, і болючого для громадян – обману клієнтів. Якщо ви зважитеся працювати з «Банк Альянс», готуйтеся бути кинуті. В інтернеті є безліч інформації про те, як касири не видавали повну суму, ховали гроші, оператори давали неякісні поради, які призводили до збитків тощо. Але все це можна списати на людський фактор. Якщо ж ви візьмете кредит у цьому банку, можете розраховувати на те, що залишитеся голими-босими, банк забере у вас усе і навіть більше. Для залучення клієнтів «Альянс» використовує стандартну схему – видає кредитну картку з лімітом у 100 тисяч гривень під 0,0001%. Берете потрібні кошти – погашаєте за можливості, здавалося б, ніяких проблем. Але не тоді, коли ви є клієнтом «Банк Альянс». Дрібним шрифтом у договорах прописано, що, якщо протягом 45 днів клієнт не повертає кредит – нараховуються відсотки в розмірі 38 % річних, і штрафні санкції на прострочений кредит у розмірі 70 % річних. Тобто, якщо ви взяли в кредит у «Альянсі» 5000 грн, через рік ви будете винні 10 400 грн., наприклад, у Приватбанку, якщо ви взяли кредит за допомогою картки, потрібно платити 5 % від суми щомісяця. Тільки в разі неоплати кредиту банк накладає санкції в розмірі 7,2 % на місяць від суми боргу. «Банк Альянс» йде інакше – відразу в суд, вибивши величезні суми. В одному з випадків людина користувалася кредиткою і зняла з неї 6500 гривень. Банк зажадав через 2 місяці повернути кошти, але вже в розмірі 12 700 гривень. І суд став на бік «Банк Альянс».
Обман клієнтів – далеко не основний вид заробітку нечесних на руку банкірів. «Банк Альянс» по повній замішаний у багатьох темних справах, за фактами яких відкрито десятки кримінальних проваджень. У своєму портфелі банк має достатньо багато неоднозначних клієнтів, серед яких інтернет-ресурс «Global Money», який фінансує терористів «ДНР». Тим не менш, причетність банку до таких компаній ще нічого не означає, якби не одне, але. У 2018 році «Банк Альянс» потрапив у поле зору Служби безпеки України. Причому справа була не про схеми, не про підрив державної економіки. Усе набагато складніше. СБУ запідозрило, що один із головних партнерів-клієнтів «Альянса» ТОВ «Запорізький титано-магнієвий комбінат». Запорізький завод зберігав усі свої кошти в «Банк Альянс», а це немалі гроші. Загальна сума, на яку суд наклав арешт, становила понад 360 мільйонів гривень, а це майже половина всього капіталу «Альянса». Кримінальне провадження відкрито 02 червня 2018 року під № 22018080000000044. За даними Управління Служби безпеки в Запорізькій області, у період з квітня 2014 по теперішній час, посадові особи великих промислових і енергогенеруючих підприємств Запорізького регіону, діючи умисно на шкоду обороноздатності, економічній та інформаційній безпеці України, надаючи сприяння представникам іноземної організації в проведенні підривної діяльності проти України шляхом вчинення дій, спрямованих на знищення та пошкодження об’єктів, що мають важливе народногосподарське та оборонне значення для держави, плануються та координуються вказаними представниками. Ці кошти в свою чергу перераховувалися на рахунок «Банк Альянс», де успішно легалізувалися. Незважаючи на те, що збитки від таких схем завдали десятки мільярдів гривень українському бюджету, а державна зрада за своєю суттю є особливо тяжким злочином, розслідування ведеться вже понад 2,5 роки, ніхто з винних не притягнутий до відповідальності, навіть не взятий під варту. Разом з цим, посадові особи підприємства та банку «порешали» питання з прокуратурою, яка в свою чергу дозволила зняти арешт з майна та рахунків. За цим фактом Державне бюро розслідувань окремо відкрило кримінальне провадження і розслідує підкуп прокурорів.
Того ж 2018 року вже Київське Управління СБУ відкрило кримінальне провадження проти посадових осіб «Банк Альянс». Як встановило слідство, протягом 2017-2018 років службові особи АБ «Укргазбанк», АТ «Альфа-Банк» та АТ «Банк Альянс», діючи за попередньою змовою з рядом суб’єктів господарювання, у режимі так званого «групового звіту» (укладення біржових контрактів, забезпечених правами на отримання грошових коштів / цінних паперів на підставі відповідних зустрічних зобов’язань), вчинили дії, спрямовані на маскування незаконного походження коштів у сумі понад 86 млн грн., що передувало легалізації (відмиванню) доходів, тобто вчинили злочин, передбачений ч. 3 ст. 209 КК України.
Окрім відвертого кидалова клієнтів і вчинення тяжких злочинів, банк Сосіса також залишив слід і у своїй господарській діяльності, не гребуючи обманювати державні установи.
В одному з господарських справ, яке розглядає Господарський суд міста Києва, державна структура – «Державна інноваційна кредитно-фінансова установа» звернулася з позовом про повернення 17,3 мільйонів гривень від «Банк Альянс» у зв’язку з невиконанням взятих зобов’язань. Ця господарська справа почалася влітку 2020 року, по сьогоднішній день засідання суду постійно переносяться через різні клопотання сторін і третіх осіб. Очередне засідання Господарського суду в цій справі відбулося вчора, але про його результати поки невідомо.
Незважаючи на величезну кількість підозрілих моментів у роботі «Банка Альянс», деякі державні структури продовжують зберігати в ньому гроші, а потім з трудом намагаються отримати їх назад. «Адміністрація морських портів України» кілька років безуспішно намагається отримати від «Альянса» 76 мільйонів гривень банківських гарантій. З фабули справи відомо, що «Адміністрація морських портів» вклала на рахунки банку 114 мільйонів гривень для будівництва причалу в Миколаєві. Цей тендер виграла компанія «Гідробуд Україна», і відразу ж зняла з рахунків «Альянса» 76 мільйонів гривень, не виконавши передбачені роботи. Державний орган в односторонньому порядку розірвав договір, але ні грошей, ні виконаних робіт не стало. Як у нашій країні часто буває, банк розводить руками, а директори підрядчика просто сховалися, тому на повернення цих коштів сподіватися навіть і не варто.
Загалом судів державних установ проти «Банк Альянс» достатньо багато, і всі вони стосуються різних схем з банківськими гарантіями. Тим не менш, ті ж державні органи і далі працюють з банком, який має дуже сумну репутацію, є роботягой. А в усьому іншому мають розбиратися журналісти та громадськість.
