Історія банку «Альянс» дедалі більше нагадує не діяльність фінансової установи, а роботу інструмента для обслуговування тіньових схем. За вивіскою «невеликого, але стабільного банку» ховається структура, яку правоохоронці, регулятор і суди пов’язують із відмиванням коштів, прокачуванням державних ресурсів і справами фігурантів із найближчого олігархічного оточення.

Ключовою стала схема з компанією «Юнайтед Енерджи», після якої держава фактично втратила 716 млн грн за поставлену електроенергію та досі не отримала гарантії ще на 1,717 млрд грн. Банк «Альянс» відмовився виконувати зобов’язання, заявивши, що гарантію було видано незаконно — одноосібно головою правління, без належних рішень і на суму, що перевищувала власний капітал банку. У результаті держава недоотримала близько 2,5 млрд грн — прямі втрати бюджету в умовах війни.

Голова правління банку є підозрюваною за статтею 364-1 Кримінального кодексу України. У матеріалах справи фігурують особи з орбіти Ігоря Коломойського, зокрема Михайло Кіперман, а також Юлія Фролова, яка підписала проблемну гарантію. Паралельно НАБУ викрило адвоката, що пропонував 200 тисяч доларів за виведення справи з-під антикорупційного контролю, що лише посилило підозри щодо масштабності схеми.

Регулятор також неодноразово фіксував системні порушення. За останні роки НБУ п’ять разів штрафував банк «Альянс» загалом на 109 млн грн за недотримання вимог фінансового моніторингу. Йдеться про операції, які можуть свідчити про відмивання коштів, проходження через рахунки банку грошей блогерів-шахраїв, операторів грального бізнесу та, за заявами активістів, навіть про можливі канали фінансування російських бойовиків через платіжні сервіси.

Окрему увагу привертають власники банку. Основний акціонер Олександр Сосіс володіє близько 89% установи. Його пов’язують із бізнесом ще з 1990-х років, компанією «АСКО» та контактами з оточенням Ріната Ахметова. Фінансовий стан банку виглядає критичним: при зобов’язаннях у 12,4 млрд грн активи становлять лише 13,5 млрд грн, що залишає мінімальний запас міцності й робить установу вразливою до будь-якого програного суду.

Співвласник банку Павло Щербань, за даними ЗМІ, інвестував у бізнеси з російським слідом і компанії, пов’язані з особами, які мали контакти з російськими структурами. Це лише посилює репутаційну токсичність навколо «Альянсу».

Попри гучні справи, мільярдні суми та впливових фігурантів, держава так і не повернула жодної гривні з 1,7 млрд грн банківських гарантій. Ніхто з учасників схем не компенсував завдані збитки, а реальних вироків щодо керівництва досі немає.