Поплічник екскерівника Офісу президента Андрія Єрмака Ростислав Шурма та фактичний керівник банку-«пральні» брудних грошей «Альянс» Павло Щербань активно зачищають інтернет від публікацій про діяльність фінансової установи. Йдеться про матеріали, що пов’язують банк із хабарями, схемами відмивання коштів та покровительством з боку високопосадовців.

Про це повідомляє портал “Антикор”

Ми, зі свого боку, публікуємо матеріал, який так заважає одіозним особам і який намагаються прибрати з публічного доступу.

Останнім часом у ЗМІ регулярно згадуються скандали за участю невеликого банку «Альянс». Найгучніший із них – пов’язаний із хабарем, який від імені банку мав передати детективам НАБУ та прокурорам САП адвокат юридичної компанії Miller Олексій Носов у справі про завдання збитків «Укренерго». Крім того, ЗМІ писали про численні штрафи від Нацбанку за порушення правил фінмоніторингу, невиконання зобов’язань за гарантіями перед державними компаніями й подання неправдивої фінансової звітності.

І банк усе ще на плаву. Чому? Причина може критися в таємному покровителі – заступнику глави Офісу президента Ростиславу Шурмі. Завдяки близьким стосункам із Павлом Щербанем – головою наглядової ради банку – Шурма може відбивати атаки НБУ на «Альянс», а також забезпечувати протекцію для банку перед правоохоронними органами.

Справжній господар

Формально, за даними Єдиного реєстру підприємств та організацій, а також за даними про кінцевих бенефіціарних власників, які банк «Альянс» подає до Національного банку, головним акціонером («власником суттєвої участі») фінансової установи є Олександр Сосіс, колишній голова правління страхової компанії АСКА Ріната Ахметова. Втім, насправді особа людини, яка ухвалює дійсно важливі рішення в банку, давно відома ринку. Це голова наглядової ради, 40-річний Павло Павлович Щербань.

Згідно з даними з відкритих джерел, Щербань працює в банківському секторі близько 18 років. Він починав із відділення «Промінвестбанку» в Кременчуці старшим економістом сектору кредитування фізичних осіб. Далі був начальником сектору дилінгових операцій (угод на фондовому ринку) у схемному банку «Володимирський». Після кризи 2008-2009 років Щербань очолює управління дилінгових операцій у КБ «Южкомбанк» друга Віктора Януковича-молодшого з автоперегонів Руслана Циплакова.

Після Революції Гідності, коли «Южок» відправили в банківський потойбічний світ, Щербань обійняв посаду начальника відділу міжбанківських операцій в ще одній «кишеньковій пральні» – банку «Апекс», а після цього трохи попрацював начальником казначейства у відмивному банку «Стандарт», який також спочив у Бозі. У 2016 році Щербань вперше заходить у банк «Альянс» як дилер казначейства, але згодом переходить у «Таскомбанк» Сергія Тігіпка заступником начальника казначейства.

Із середини 2018 року і до сьогодні Павло Щербань має прямий стосунок саме до «Альянсу» – він був заступником голови та в.о. голови правління, а з серпня 2021 року – очолює наглядову раду. При цьому Щербань є також великим акціонером банку: у липні 2023 року Антимонопольний комітет дозволив йому придбати понад 25% акцій установи, угода має завершитися цими тижнями, коли буде проведена емісія.

Джерела на банківському ринку переконані, що, незважаючи на наявність у Олександра Сосіса безумовного мажоритарного пакету акцій банку, реальні рішення в структурі ухвалює Павло Щербань. Більше того, він також є фактично «політичним дахом», який захищає установу як від численних претензій регулятора, так і від потенційного інтересу правоохоронних органів до не завжди «чистої» діяльності «Альянсу», зокрема, пов’язаної з обслуговуванням левової частки грального бізнесу, і не завжди легального.

Впевненості в житті Щербаню додає кумівство із заступником глави Офісу президента Ростиславом Шурмою. Саме Шурма, з яким Щербань, ймовірно, познайомився близько десяти років тому під час структурування низки схемних угод, гарантує фактичну недоторканність банку «Альянс» в умовах, коли інші фінансові установи вже давно були б виведені з ринку. Невиконання умов за гарантіями, хронічне ігнорування нормативів Нацбанку, особливо в частині рівня ризику на одного клієнта, корупційні скандали та штрафи за порушення правил фінмоніторингу – усі ці фактори вже давно мали б накликати на банк тимчасову адміністрацію.

Однак цей «бізнес для своїх» ще якось тримається разом. За словами учасників ринку, «Альянс» може бути базовим схемним банком для тіньових потоків, як свого часу був державний «Укргазбанк». Тільки, на відміну від державної фінансової установи, яку очистили від корупціонерів і повернули до пристойної роботи, в «Альянсі» цього зробити нікому.

Партнер на всі руки

При чому тут Шурма – крім кумівства зі Щербанем? Можна припустити, що відповідь слід шукати в інших, значно більш диверсифікованих за напрямами бізнесах Щербаня. За якими – як не дивно – стирчать саме вуха Ростислава Ігорьовича.

По-перше, йдеться про газовидобувну компанію “Віва Експлорейшн”, якою Щербань формально володіє разом із геологом Сергієм Думенком через кіпрську фірму IF Exploration Company Limited. Згідно з даними профільних ЗМІ, компанія володіє ліцензією на геологічне вивчення, зокрема дослідно-промислову розробку з подальшим видобутком нафти, природного газу та конденсату на Старомізунській площі в Івано-Франківській області терміном дії до 2033 року. До початку повномасштабного вторгнення планувалося відновлювати старі свердловини для видобутку нафти та газу. Втім, пошуки багатих родовищами свердловин не увінчалися успіхом. За даними фінансової звітності в системі YouControl, компанія демонструє великі збитки – близько $1 млн на кінець 2023 року. Але чому компанія досі вкладає кошти? Відповідь може полягати в тому, що реальним інвестором у цей бізнес є не Щербань, а його кум Ростислав Шурма.

Другий цікавий актив у розпорядженні Щербаня, за яким може стояти заступник глави Офісу президента, – це нещодавно придбаний елеватор у місті Хорол Полтавської області (ТОВ «Альянс Елеватор»). Незважаючи на відносно невеликі розміри та потребу в реконструкції, Щербань і Шурма розглядають цей бізнес як старт для більшої інтеграції в аграрну галузь, оскільки попит на зберігання зерна та іншої продукції сільського господарства щороку зростає.

Цілий кластер компаній, куди інвестував Щербань, пов’язаний з ІТ-бізнесом. При цьому, за прикладом засновників «Монобанку», Щербань, очевидно, збирається створювати багатопрофільну ІТ-команду, яка зможе обслуговувати різні сфери. Переважно фірми спеціалізуються на банківських продуктах, однак надають послуги і торговельним мережам. Йдеться про ТОВ «Альянс Діджитал» (виведені в окрему фірму ІТ-спеціалісти банку), ТОВ «Асіджс», ТОВ «АПЛ» і ТОВ «Мотвел» (розробки для банківського сектору), де скрізь Щербань або сам, або з партнерами-айтішниками. Однак навряд чи можна сумніватися, що високотехнологічний кластер – це хороша інвестиція та історія успіху для такого досвідченого інвестора і державного діяча, як Ростислав Шурма. Його інтерес до цифровізації багатьох процесів в економіці відомий. Але також відоме його постійне бажання «підсидіти» віцепрем’єра з цифрової трансформації Михайла Федорова. І тому група Щербаня – це непоганий старт для створення власного цифрового війська.

Ще в кількох галузях Щербань і Шурма, очевидно, не визначилися. Наприклад, без роботи простоюють ТОВ «Табакос Трейд» (яке має займатися торгівлею металобрухтом) і ТОВ «Навіум Нафта», на яке буде покладено імпорт і торгівлю нафтопродуктами всередині країни.

***

Уся ця різносторонність у бізнес-інтересах ніяк не лягає на функціонал голови наглядової ради банку, який штормить уже не перший місяць. Тому тут або «Альянс» для Щербаня не є пріоритетом (що не виглядає як правда), або ж інвестиції в усі ці строкаті бізнеси – це чистий венчур (портфельні вкладення, коли інвестор не впливає на ухвалення рішень, а отримує пасивний дохід, пропорційний своїй частці), за яким, можливо, стоїть навіть не сам Щербань.

А щодо Ростислава Ігорьовича джерела стверджують, що навколо нього утворилося дуже багато конфліктних точок. Для журналістів це може стати новими темами для розслідувань, а для правоохоронних органів – новими відкритими справами.