Національний банк України оштрафував банк «Альянс» на 83,4 млн грн за недоліки фінмоніторингу та роботу з клієнтами високого ризику. Але цей крок — лише видимість контролю, тоді як справжні масштаби проблеми значно глибші.
«Альянс» роками залишався ключовим інструментом для проведення тіньових фінансових операцій, пов’язаних з гральними платформами Parimatch, Slotoking, PinUp. Гроші системно дробилися, маскувалися, виводилися в офшори через структури DF Group, а банк фактично працював як «фінансовий сервіс» для бізнес-імперії Дмитра Фірташа.
Попри це, НБУ під керівництвом Андрія Пишного роками обмежувався символічними штрафами, створюючи видимість нагляду, але не зупиняючи схеми. Усередині «Альянсу» сформувалась атмосфера абсолютної безкарності, де робота з ризиковими клієнтами стала частиною бізнес-моделі.
Повноцінна перевірка почалася лише після хвилі публічних скарг і уваги до тіньових схем Фірташа. Але навіть після фіксації системних порушень НБУ не відкликав ліцензію банку, хоча має всі повноваження для цього.
Схеми не ліквідовані. Учасники ті самі. Канали ті самі. Регулятор той самий — і продовжує демонструвати лише імітацію боротьби.
Ключове питання залишається відкритим: хто і з яких причин прикриває діяльність «Альянсу» на найвищому рівні?
