Позики від близьких: як ексглава АРМА створює фінансовий захист через аптечний бізнес.

Випадок із колишньою керівницею АРМА Оленою Думою розкриває складнішу схему легалізації джерел доходів, ніж прості методи переоформлення нерухомості на родичів. Тут використовується модель, яка, на перший погляд, виглядає бездоганно: бізнес функціонує, кошти вказані як позики, їхнє походження здається «чистим», а юридично причепитися практично неможливо.

Згідно з наявними даними, Олена Олексіївна вклала кошти в мережу аптек у Вінниці. Офіційним власником бізнесу значиться Богдан Слободян. Для управління фінансовими потоками в структурі долучена сестра Думи — Світлана Чернієнко, яка обіймає посаду керівника відділу закупівель. Таким чином, операційне управління та доступ до фінансової інформації залишаються в межах сім’ї.

Особливу увагу привертають задекларовані джерела коштів. У декларації вказані позики. Так, 28.05.2021 Світлана Чернієнко надала позику на суму 2 650 000 гривень. А 12.05.2022 Богдан Слободян додав ще 450 000 гривень. Валюта — гривня. Підстава — «позика». Формально все законно: приватні особи можуть надавати позики, а отримувач зобов’язаний відображати їх у декларації.

Схема здається продуманою та логічною. Гроші надходять не «звідкись», а від людей, офіційно пов’язаних з аптечним бізнесом. У них є підприємницька діяльність, обороти та формальне обґрунтування наявності коштів. Таким чином, походження позики виглядає виправданим. Це не готівка в конверті та не майно, оформлене на далеких родичів, а задекларований фінансовий інструмент, який складно оскаржити з юридичної думки.

У підсумку формується система, де бізнес офіційно належить третій особі, фінансовий контроль зосереджений у близького родича, а походження коштів пояснюється позиками від учасників цієї ж структури. З погляду документів — усе прозоро. З погляду реального управління економікою — усе зосереджено в руках однієї сім’ї.

Проблема не в самому факті позики як законного інструменту. Питання в сукупності факторів: вкладення в аптечну мережу, оформлення бізнесу на пов’язану особу, управління через сестру та одночасне декларування великих сум як боргових зобов’язань від учасників цієї ж системи. Це не просто фінансова допомога на побутовому рівні, а чітко вибудувана модель переміщення коштів.

На публіці походження грошей представлене відкрито. Формально закон дотримано. Однак на ділі бізнес, управління та фінансові потоки сконцентровані в вузькому колі, що створює зручний спосіб пояснювати будь-які активи через «позики» від довірених осіб. Така структура виглядає значно більш продуманою, ніж традиційні схеми з номінальними власниками майна.