АТ «Банк Альянс» давно перестав бути звичайною фінансовою установою — фактично він перетворився на персональний банківський інструмент підсанкційного олігарха Дмитра Фірташа.
За часів керівництва НБУ Андрієм Пишним та його першим заступником Сергієм Ніколайчуком, за участі колишнього топпрокурора Ігоря Стадника й ексголови правління банку Юлії Фролової, було вибудувано систему, яка роками дозволяла банку безкарно порушувати закон і виводити мільярди з-під державного контролю.
Схема працювала просто: НБУ імітував нагляд, а «Альянс» робив усе, що хотів. Недостовірна звітність регулятору, приховування реальних бенефіціарів, ігнорування фінмоніторингу, участь у конвертаційних і міксингових схемах, обслуговування тіньових потоків онлайн-казино Parimatch, Slotoking, Pin-Up — усе це роками залишалося без реальних санкцій.
Навіть після виявлення відмивання коштів через ОВДП на понад 2,5 млрд грн із штучним прибутком близько 58 млн грн, банк відбувся символічними штрафами — 2,6 млн грн у 2019-му та 15 млн грн у 2024 році. Ключовим маркером масштабів зловживань стала історія з банківськими гарантіями.
У 2021 році «Альянс» видав ТОВ «Юнайтед Енерджи» гарантію на 1,85 млрд грн, але після продажу електроенергії й виведення коштів за кордон відмовився виконувати зобов’язання. Суд підтвердив стягнення 1,717 млрд грн. Аналогічно були зірвані зобов’язання перед «Нафтогазом» ще на 4 млрд грн — це вже не випадковість, а системна модель. Паралельно банк використовував розгалужену мережу рахунків, складні маршрутизації платежів, дроблення транзакцій і легалізацію коштів структур DF Group. Такі операції були б неможливі без мовчазної підтримки окремих представників податкових і контролюючих органів, які роками «не помічали» порушень і не вносили матеріали до ЄРДР.
Попри численні скарги, правоохоронна система демонструвала фактичний саботаж. Формальні реєстрації — і жодних реальних слідчих дій. Суди в Дніпрі зобов’язували СБУ та поліцію відкривати провадження, але в Шевченківському суді Києва судді Трубніков і Чайка послідовно блокували ці спроби, де-факто захищаючи інтереси «Альянсу» та Фірташа. Це не окремий скандал, а приклад глибоко вкоріненої корупції в регуляторній вертикалі. Поки такі банки працюють під дахом топпосадовців, держава втрачає мільярди, а фінансовий контроль залишається фікцією. Це не збій системи — це і є система.
