Власник банку “Альянс” Павло Щербань виводить кошти з проблемної фінустанови та інвестує їх в інші бізнеси, щоб диверсифікувати власні ризики.

Зокрема, мільярди гривень Щербань інвестував в роздрібну торгівлю, нафтову логістику, аграрний сектор та інформаційні технології, в той час, як банк “Альянс” “готується потонути в боргах і корупційних схемах, через які він фігурує в найгучніших кримінальних справах останнього часу”.

При цьому частина бізнесів може бути повʼязана із російським олігархом.

Автори матеріалу звертають увагу на дві компанії, де Щербань є акціонером, і де заявлений статутний капітал становить по 1 млрд грн. Це ТОВ “Навіум Нафта” (45172957) та ТОВ “Табакос трейд” (45378245), обидва засновані у грудні 2023 року.

Серед КВЕДів першої компанії — гуртова торгівля пальним, будівництво споруд електропостачання, гуртова торгівля хімічними продуктами, надання в оренду й експлуатацію власного чи орендованого нерухомого майна. У другої — гуртова торгівля відходами та брухтом, торгівля тютюновими виробами, іншими товарами, діяльність вантажного транспорту тощо.

“Очевидно, що 1 млрд грн — це умовний статутний капітал, адже у компанії є рік, щоб його внести. Однак очевидним є масштаб, який окреслив для себе Павло Щербань: маючи 1,2 млрд грн потенційного боргу щонайменше у справі “Укренерго”, він збирається інвестувати — принаймні на папері — 2 млрд грн у бізнеси, ніяк не повʼязані із банківським сектором”, — наголошує видання.

Директором у ТОВ “Табакос трейд” Щербань найняв Павла Парцевського, який є засновником у низці дрібних торгових фірм. Крім того, він також є директором онлайн-магазину з продажу дронів, який записаний на британську офшорну компанію EXTRA VENTURE LTD, яка, своєю чергою, записана на мешканку Французької Полінезії.

“Примітно, що бухгалтером в цьому магазині дронів зазначений Дмитро Сніцарук. Людина з такими ж ініціалами фігурувала як контакт замовника в системі Prozorro для АТ “Космічні системи” — це нинішня назва дочірньої фірми російської АФК Система олігарха Володимира Євтушенкова”, — сказано в матеріалі.

Ще один великий інвестиційний проєкт Щербаня — закритий недиверсифікований венчурний корпоративний інвестиційний фонд “АЛБ” (АТ ЗНВКІФ “АЛБ”) (44991355), створений в травні 2023 року і розмір статутного капіталу якого — 700 млн грн. Відповідно до даних Єдиного реєстру підприємств та системи YouControl, фонд інвестував кошти в ТОВ “Альянс Діджитал” (45342575). Це фактично виведений в аутсорс ІТ-відділ банку “Альянс”. Компанія є резидентом “Дія.Сіті”.

“Директоркою фонду є Марина Бочарова. Це дружина Сергія Бочарова, заступника голови правління банку “Альянс” — і бізнес-партнера Щербаня, з яким вони разом створюють “альтернативну реальність” для топбанкірів, які не хочуть повністю втратити все, коли Нацбанк буде виводити “Альянс” з ринку. Зокрема, разом з Бочаровим Щербань є акціонером згаданого фонду “АЛБ”, ІТ-компаній-розробників програмного забезпечення для банків і торгівлі “Монвел” і “Монвел Арт”, по 100 млн грн на кожній. Ще одна компанія — “Альянс Пеймент системс”, куди виведено платіжний функціонал банку … — майже 30 млн грн”, — сказано в статті.

На думку авторів, саме ці інвестиції спричинили те, що Щербань відмовився від формального нарощення своєї частки в “Альянсі” до 25%. Крім того, на це рішення також міг вплинути скандал довкола участі “Альянсу” в кримінальній справі щодо розкрадання коштів “Укренерго” на суму понад 1,7 млрд грн, а також неодноразове невиконання нормативів НБУ, численні штрафи за участь у відмиванні коштів, звинувачення в підробці документів.

“І це готовий пакет, з яким регулятор (Національний банк) мав би вивести фінустанову з ринку”, — йдеться в статті.