Український ринок онлайн-казино вже давно перетворився на ласий шматок для сірих капіталів. За зовнішньою вітриною ліцензованих брендів і яскравою рекламою часто ховаються складні схеми, які обслуговують інтереси російських бізнес-груп, офшорних структур та їхніх українських партнерів.
Один з таких прикладів — бренд Cosmobet, формальним власником якого є ТОВ «Нейролінк». Офіційна реєстрація та кіпрський «іноземець» на вивісці лише прикривають мережу, що веде до фігур, набагато менш публічних і набагато більш впливових.
Формальні власники
Якщо заглянути в дані Опендатабота, ТОВ «Нейролінк» — абсолютно «біла» компанія. Вона має українську реєстрацію, офіційний директор і номінальний власник — громадянин Кіпру Андрій Добровольський. Компанія не фігурує у великих судових скандалах, не фігурує в розслідуваннях антикорупційних органів, а її бенефіціари, на перший погляд, не викликають підозр. Але це тільки фасад.
За «Нейролінком» стоїть інша фірма — ТОВ «Неоплей». На папері — звичайна юридична особа без активної діяльності. На практиці — це типова «прокладка», через яку вибудовуються ланцюжки номінальних власників. Статутний капітал — мінімальний, обороти не те щоб зовсім нульові, але для компанії, яка володіє, нехай і через прокладку, одним з найбільших казино, — смішні. Втім, смішно тільки для тих, хто не в темі — насправді це звичайнісінька схема ухилення від податків і виведення прибутків в офшори.
Керівники та засновники — маловідомі особи, які фігурують одразу в декількох схожих компаніях, розкиданих по всій країні. У структурі власності Cosmobet це перший сигнал: перед нами не незалежний бізнес, а ретельно вибудувана схема.
Головна публічна фігура конструкції — Андрій Добровольський, громадянин Кіпру. Формально саме він значиться кінцевим бенефіціаром ТОВ «Нейролінк».
Але якщо простежити за ним через Опендатабот, відкривається досить характерна картина. Добровольський пов’язаний з цілою низкою компаній, зареєстрованих в Україні та на Кіпрі, причому більшість з них мають однакові ознаки: мінімальний капітал, відсутність публічної активності та схожі директори. Деякі з цих юросіб, як і «Неоплей», обслуговують гемблінг або IT-послуги для казино. Але набір видів діяльності всіх фірм, до яких причетний кіпріот Андрій Добровольський, – в діапазоні від торгівлі чаєм і вугіллям до будівництва і вирощування сільгосппродукції.
Втім, тут все просто – Андрій Добровольський такий же фунт, як і Михайло Зборовський, якого він замінив на посаді «бенефіціара» казино «Космобет». Пояснюється це дуже просто: використання кіпрських номіналів – одна з типових схем для легалізації російських грошей.
Кіпр залишається зручною юрисдикцією для реєстрації «чистих» компаній, а європейське громадянство їх власників дозволяє без зайвих питань проводити міжнародні платежі. Добровольський — саме такий технічний бенефіціар. Він потрібен, щоб українські казино виглядали як міжнародні інвестиційні проєкти, а не як прикриття російських капіталів.
Справжній господар
У кулуарах гемблінгового ринку ім’я справжнього бенефіціара Cosmobet давно не є секретом. Йдеться про росіянина Сергія Токарєва — людину з великим стажем у нелегальному гральному бізнесі, яка з початку 2010-х років активно освоює українське поле. У 2018 році він уже фігурував у санкційних списках за фінансування «народних джамахірій» на Донбасі, але у 2020-му отримав дострокову «амністію» від нової влади й повернувся в бізнес під прикриттям.
Ходять наполегливі чутки, що цю «амністію» організував Токарєву його близький друг – міністр цифрової трансформації України Михайло Федоров. За які заслуги – невідомо, але санкції були зняті достроково, що дозволило Токарєву негайно відкрити в Україні казино «Космолот».
За словами джерел на ринку, саме Токарєв контролює і Cosmobet, курирує фінансові потоки й призначає «номіналів» в ключові юридичні особи. Він особисто не фігурує в жодному українському реєстрі, ніде не значиться власником або директором. Але його сліди проявляються в збігах IP-адрес, в повторюваних патернах компаній і в людях, які проходять через різні казино – проєкти, формально не пов’язані між собою.
Судові справи та перші пробоїни у фінансовій конструкції
Попри зовнішню легальність, конструкція Cosmobet почала давати збій. У відкритих судових реєстрах вже є як мінімум три кримінальні справи, пов’язані з діяльністю ТОВ «Нейролінк»: №991/8184/25, №761/14261/25 та №761/14259/25.
Всі три процеси стосуються фінансових операцій і податкових претензій. Зокрема, у справі №991/8184/25 згадуються масові договори з ФОП, за якими «Нейролінк» платив мільйони гривень за маркетингові та рекламні послуги. На практиці ці ФОП використовувалися для переведення в готівку коштів, що надходили від гравців.
Схема проста: казино приймає депозити, переказує гроші на «маркетинг» афілійованим фізичним особам, ті знімають готівку і передають її назад через посередників. Формально все чисто — податки сплачені, договори є. Але по суті це класична сіра готівка, замаскована під рекламні витрати.
Інші судові справи стосуються транскордонних переказів на кіпрські та латвійські компанії, оформлених як оплата за «хостинг» і «розробку софту». Тут на сцену знову виходить Добровольський: як громадянин ЄС він легалізує схеми виведення коштів за кордон. Через офшори гроші в кінцевому підсумку осідають на рахунках компаній, пов’язаних з оточенням Токарєва.
Вся схема Cosmobet побудована за чотириступеневим принципом: Депозити гравців → ФОПи та фіктивні маркетингові договори → Псевдоаутсорсинг на кіпрські та латвійські юрособи → Офшорні рахунки, контрольовані оточенням Токарєва.
Для українських контролюючих органів видно тільки перший і другий рівні. Саме тому податкова і суди поки діють точково, не зачіпаючи головних бенефіціарів. Без міжнародного співробітництва довести зв’язок між Токарєвим і українськими компаніями практично неможливо.
Український гральний ринок – тиха гавань для росіян
Історія Cosmobet – не виняток, а симптом глибокої хвороби. Після легалізації грального ринку у 2020 році український ринок онлайн-казино став ареною для сотень подібних схем. Російський капітал не зник — він просто змінив маски. Замість прямих власників — кіпрські номінали. Замість офшорних прокладок з Белізу — латвійські або мальтійські компанії. Замість «підпілля» — офіційні ліцензії та яскраві рекламні кампанії.
Cosmobet виділяється тільки масштабом. Це один з найбільших операторів на ринку, який продовжує працювати, попри очевидні ознаки схематичності та присутності російського капіталу в структурі.
За фасадом ТОВ «Нейролінк» і кіпрського громадянина Добровольського ховається набагато потужніша фігура — росіянин Токарєв. Він не значиться в реєстрах, не фігурує в судових справах і не з’являється в публічному просторі. Але саме він контролює реальний фінансовий потік Cosmobet і вибудовує його стратегію.
Формальні юрособи «Нейролінк» і «Неоплей» — це ширми. Добровольський — інструмент для виведення коштів за кордон. А численні українські ФОПи — гвинтики в налагодженій схемі переведення коштів у готівку.
Якщо українська влада дійсно хоче очистити ігровий ринок від російського впливу, починати потрібно не з дрібних ФОПів і адміністративних позовів. А з того, щоб уважно поглянути на ланцюжок, що веде від Cosmobet до Токарєва і його кіпрсько-латвійської інфраструктури.
