В січні 2026 року Національний банк України вперше оприлюднив список значущих фінансових установ. До нього увійшли 53 компанії, серед яких ТОВ «Преміум фінанс». Компанія входить до десятки лідерів на ринку обміну валют. При цьому вона є фігурантом одразу декількох кримінальних проваджень, серед яких ймовірна несплата податків у великих розмірах, легалізація віртуальних активів без дозволів, а також тіньовий обмін валют. Серед усього масиву є декілька справ, які стосуються спроб розв’язувати проблемні питання через «правильних» людей за великі грошові суми.
Про це пише портал “Антикор”
ТОВ «Преміум фінанс» було створене у 2015 році. Основним видом діяльності є надання фінансових послуг, зокрема обмін валют. Головними бенефіціарними власниками є киянин Віктор Кисільов та уродженка Донеччини Олена Бондар. Фірма зареєстрована у багатоповерхівці в Голосіївському районі столиці. В цьому ж будинку прописаний і Віктор Кисільов.
Фінансова звітність «Преміум фінанс» за останні роки вражає. Приміром у 2023 році компанія збільшила дохід на 514,91%, у 2024-му – на 290,38%, а за перші три квартали 2025 року дохід сягнув майже 534 мільйони гривень. Якщо станом на перше півріччя за даними НБУ «Преміум фінанс» мала 244 пункти обміну, то за інформацією з офіційного сайту зараз їх більше ніж 450.
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
З грудня 2022 року відносно ТОВ «Преміум фінанс» ведеться кримінальне провадження за статтями «незаконні дії з документами на переказ, платіжними картками», «легалізація коштів, отриманих злочинним шляхом» та «ухилення від сплати податків». Провадження веде Офіс Генерального прокурора за підтримки Бюро економічної безпеки.
В ході досудового розслідування встановлено, що у період з 1 січня 2023 року по теперішній час була організована незаконна діяльність низки підконтрольних юридичних осіб, в тому числі ТОВ «Преміум Фінанс» та фізичних осіб, яка направлена на надання послуг з обміну (легалізації) криптовалюти на фіатні кошти без відповідних дозволів Національного банку і без відображення вказаних операцій в бухгалтерському та податковому обліках.
Слідство з’ясувало, що група осіб використовувала реквізити цих фірм, зокрема і ТОВ «Преміум фінанс», для прикриття конвертації коштів та криптовалюти через незаконно діючі пункти обміну в готівку. Таким чином ділки ухилялись від сплати податків.
Для реалізації злочинних дій підозрювані особи використовували телеграм-боти, де отримували заявки на обмін. Після цього клієнту надсилався пароль, який необхідно було повідомити за адресою здійснення незаконного обміну.
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
В липні 2025 року в одному з таких пунктів були проведені обшуки та вилучена готівка, техніка і документація. Адреса нелегальної каси збігається з тією, яка вказана на офіційному сайті ТОВ «Преміум фінанс».
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
В кінці серпня 2025 року суд арештував все вилучене майно та грошові кошти.
У січні 2025 року правоохоронцями був проведений обшук у відділенні ТОВ «Преміум фінанс» в місті Берегове, Закарпатська область. Підстава така сама – ймовірна легалізація коштів, отриманих злочинним шляхом. Була вилучена готівка у доларах, євро, чеських кронах, угорських форинтах та британських фунтах стерлінгах.
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
Трохи раніше, у листопаді 2023 року був проведений обшук за місцем зберігання коштів, які належать ТОВ «Преміум Фінанс», у київському пункті обміну. Тоді були вилучені гривні, євро та польські злоті. Щоправда, в березні 2025-го Печерський суд зняв арешт з цих коштів.
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
Тож фактично можна стверджувати, що ТОВ «Преміум фінанс» неодноразово попадало в поле зору правоохоронців на підставі підозри у легалізації коштів та незаконному обміні валют.
Але куди більш цікавими є кримінальні справи, що проливають світло на те, яким чином власники «Преміум фінанс» намагаються розв’язати свої проблеми завдяки «хабарям». Одна зі справ стосується ймовірного ухилення від сплати податків на суму 56 мільйонів гривень. У провадженні фігурує співробітник Державного підприємства Міністерства оборони України «Агенція оборонних закупівель», який раніше працював у Бюро економічної безпеки. Він пропонував за 700 тисяч доларів посприяти закриттю кримінальних справ проти «Преміум фінанс».
Слідство з’ясувало, що колишній правоохоронець запропонував свої послуги директору ТОВ «Преміум фінанс». З матеріалів справи зрозуміло, що обидва вони були знайомі, адже окрім ймовірних хабарів обговорювали також і побутові питання.
В кінці липня 2024 року між фігурантами справи відбулась зустріч, на якій тодішньому співробітнику «Агенції оборонних закупівель» була передана частина «хабаря» у розмірі 100 000 доларів.
Після передачі грошової суми держслужбовця було затримано співробітниками Служби безпеки України.
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
Ще одна справа стосується намагання керівництвом ТОВ «Преміум фінанс» розв’язати питання поновлення ліцензії на здійснення валютних операцій, дія якої закінчувалась у грудні 2019 року.
З матеріалів слідства зрозуміло, що компанія отримала відмову в поновленні ліцензії, оскільки мала «81 суттєве порушення вимог валютного законодавства, що перевищило 50% від кількості структурних підрозділів небанківської фінансової установи».
Тоді ж бенефіціарний власник «Преміум фінанс» Віктор Кисільов вирішив «порішати» цю проблему через знайомого, який мав зв’язки у Національному банку України. До розв’язання питання був залучений менеджер Департаменту забезпечення діяльності НБУ. За свої послуги він просив 50 000 доларів.
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
В жовтні 2019 року власник «Преміум фінанс» передав співробітнику Нацбанку частину коштів у розмірі 40 000 доларів для поновлення ліцензії на здійснення валютних операцій. Того ж дня банкір був затриманий поліцейськими.
Кримінальна справа була закрита у квітні 2025 року за клопотанням дружини колишнього співробітника НБУ через його смерть.
В контексті вище перелічених справ важливо також сказати, що ТОВ «Преміум фінанс» постійно отримує попередження від Національного банку щодо суттєвих порушень ведення діяльності.
У червні 2025-го компанія була оштрафована на 200 000 гривень за порушення правил торгівлі валютою під час воєнного стану. Порушення полягають у відсутності системи відеоконтролю в приміщенні, де здійснюються валютні операції, а також неможливості надати копії записів інспекторам Нацбанку.
Восени минулого року стало відомо про затримання відомого у вузьких колах криптовалютчика, а також коуча Ігоря Туника. Його затримали у Польщі. Журналісти повідомляли, що він міг займатися легалізацію та відмиванням коштів. Також повідомлялось про залучення до схеми ТОВ «Преміум фінанс».
ЗМІ писали, що Туник міг займатися незаконною діяльністю, зокрема, переведенням криптовалюти в готівку не тільки на території України, але й у Польщі та в ОАЕ.
В Польщі зареєстрована фірма ELRMCF team spółka z ograniczoną odpowiedzialnością. Її назва дуже схожа на компанію Туника elrmcf.exch, що займається обміном криптовалюти в готівку. Директором польської контори зазначена Валентина Москалюк.
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
Жінка з таким же прізвищем товаришує з мамою Туника – Наталією Виговською у соцмережах. Вона може бути ймовірною родичкою директорки польської компанії.
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
Із соцмереж мами Туника можна дізнатись, що в нього є брат і сестра. Причому сестра також займається криптовалютою. На її сторінці так і зазначено «обміняю твою крипту в будь-якій точці світу» і додане посилання на групу «Capital Club» у телеграмі.
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
У 2024 році мама затриманого Ігоря Туника відпочивала з ним у Дубаї, де, як повідомлялось, він також займається обміном крипти.
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
Цікаво, що про затримання криптовалютчика у Польщі повідомила його дружина Марія Туник. Вона – колишня акторка фільмів для дорослих. Зараз жінка вагітна від нього, але декілька місяців тому подала на розлучення через його зради. У своїх соцмережах вона жаліється, що їй стало відомо про зради Туника вже під час вагітності і для підтримки нормального життя після затримання чоловіка їй довелося продати нерухомість та автівку. Станом на січень цього року за її словами Туник все ще перебуває у в’язниці.
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
До того, як стати відомим коучем та мінялою криптовалют, Ігор Туник виглядав дещо по-іншому. Світлини можна знайти на Instagram-сторінці його мами. Щобільше, він був одружений на іншій жінці.
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
В одному з коментарів під фото можна знайти красномовний коментар: «зазнался ваш сыночек». Ймовірно автор мав на увазі зміни в житті Туника, які виникли після збільшення фінансових можливостей. Аж до того, що і жінку захотілось змінити на ту, яка раніше заробляла відвертими відео.
700 тисяч доларів за закриття кримінальної справи і 50 тисяч за ліцензію НБУ: як обмінники «Преміум фінанс» роками намагалися вирішувати проблеми через хабарі
Зв’язок Ігоря Туника з ТОВ «Преміум фінанс» можна прослідкувати через кримінальні справи. Хоча скоріше за все це співробітництво могло бути ситуативним. Що, втім не скасовує історій з хабарями, які керівництво обмінників «Преміум фінанс» пропонувало службовцям за розв’язання проблем із законом. Питання у тому, хто дозволяє цій компанії залишатися одним з лідерів на ринку обміну валют і постійно нарощувати доходи.
